+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Сведения составляющие банковскую тайну

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Виктор Петров, Руководитель Арбитражной практики. Такое перекрестное регулирование связано с тем, что банковская тайна затрагивает чувствительную информацию для любого субъекта предпринимательской деятельности и большинства граждан. Значение сведений, составляющих банковскую тайну, сложно переоценить. Такие сведения могут иметь ключевое значение при рассмотрении споров между хозяйствующими субъектами, для уполномоченных органов при осуществлении ими своих полномочий и для иных правоотношений.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Все о коммерческой тайне

О банковской тайне. Модель

Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, правоохранительным органам и имеющихся противоречиях в законе. Должностные лица и работники банков за разглашение банковской тайны несут уголовную ответственность, за исключением случаев предоставления информации, предусмотренных пунктами статьи 50 Закона. Давайте рассмотрим более подробно эти пункты в части предоставления сведений о наличии и номерах банковских счетов правоохранительным органам, судам и судебным исполнителям.

Предоставление справок о наличии и номерах банковских счетов правоохранительным органам. В соответствии с подпунктом б пункта 7 статьи 50 Закона справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица, об остатках и движении денег на этих счетах, а также имеющиеся сведения о характере и стоимости его имущества, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка, выдаются:.

Под уголовным делом в соответствии с пунктом 27 статьи 7 УПК РК понимается обособленное производство, ведущееся органом уголовного преследования и или судом по поводу одного или нескольких уголовных правонарушениям.

Таким образом, в запросе должен быть указан номер уголовного дела. В соответствии с ч. Аналогичные меры обязан принять и дознаватель ч. Таким образом, при отсутствии гражданского иска, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества подозреваемого либо обвиняемого, орган дознания не вправе запрашивать сведения о наличии банковских счетов. Если запрос в электронной форме, то он должен быть удостоверен электронной цифровой подписью первого руководителя или следователя.

Под следователем согласно части 1 статьи 60 УПК РК понимается должностное лицо, уполномоченное осуществлять досудебное расследование по уголовному делу в пределах своей компетенции: следователь органов внутренних дел, следователь органов национальной безопасности, следователь антикоррупционной службы и следователь службы экономических расследований, а также прокурор в случаях, предусмотренных УПК. Как указано выше, в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества дознаватель тоже обязан принять меры к установлению имущества подозреваемого или лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия.

Тем не менее, дознаватель не вправе запрашивать справку о наличии и номерах банковских счетов , это может сделать только его первый руководитель. Очень часто запросы приходят без печати, поэтому банк при отсутствии печати на запросе не вправе разглашать банковскую тайну.

Санкция согласие на совершение указанных действий либо отказ в ее его даче оформляется прокурором резолюцией и подписью на постановлении должностного лица. Санкция также может быть удостоверена посредством электронной цифровой подписи в соответствии с законодательством РК об электронном документе и электронной цифровой подписи.

При отсутствии санкции прокурора банк не вправе разглашать банковскую тайну. По юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям получение сведений о наличии банковских счетов намного упрощен. Согласно подпункта а пункта 6 статьи 50 Закона справки о наличии и номерах банковских счетов юридического лица и индивидуального предпринимателя выдаются органам дознания и предварительного следствия по находящимся в их производстве уголовным делам с санкции прокурора.

То есть наличие печати, подписи только первого руководителя либо следователя, соблюдение других требований, за исключением санкции прокурора, не обязательно. Также такие справки по ЮЛ и ИП может получать дознаватель. В этой связи, полагаю необходимым внести изменения и обязать заверять запросы по юридическим лицам и ИП печатью органа дознания.

Необходимо уточнить данные термины и привести их в соответствие с Предпринимательским Кодексом РК. Предоставление справок о наличии и номерах банковских счетов судам. Согласно подпункта в пункта 7 статьи 50 Закона справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица выдаются судам по находящимся в их производстве делам на основании определения, постановления, решения, приговора суда в случаях, когда на деньги и иное имущество физического лица, находящиеся на счетах или на хранении в банке, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества.

Данные требования соответствуют нормам ГПК. В соответствии со статьями 69, 70 ГПК РК лица, участвующие в деле и имеющие основания опасаться, что представление необходимых для них доказательств сделается впоследствии невозможным или затруднительным, могут просить суд об обеспечении этих доказательств. По результатам рассмотрения заявления об обеспечении доказательств суд выносит определение, в соответствии с которым совершает процессуальные действия по обеспечению доказательств либо отказывает в этом.

Определение может быть обжаловано, опротестовано в суд апелляционной инстанции, решение которого является окончательным и обжалованию, опротестованию не подлежит. То есть не вступившие в законную силу определения суда об обеспечении доказательств в виде истребования справки о наличии банковских счетов физического лица, не имеют юридической силы и банк не вправе их исполнять.

Также необходимо иметь ввиду, что банк обязан отказать суду в предоставлении справки, если запрашиваемые сведения не связаны с возможностью наложения ареста, обращения взыскания на деньги или применения конфискации имущества.

В тоже время, вышеуказанные нормы противоречат УПК. Согласно статьи УПК РК в случае непринятия дознавателем, следователем или прокурором мер, обеспечивающих возмещение ущерба, причиненного уголовным правонарушением, и возможную конфискацию имущества, судья обязывает органы уголовного преследования принять необходимые меры их обеспечения. То есть в уголовном процессе суд не вправе запрашивать сведения о наличии и номерах банковских счетов в рамках уголовного дела.

Изложенные выше требования касались только физических лиц. Для получения справок по юридическим лицам и ИП опять таки порядок намного упрощен и достаточно определения суда пп. Также упрощен порядок получения справок и в случае необходимости выявления банковских счетов для оформления наследства по смерти его владельца.

В этом случае суд вправе направить только письменный запрос, выданный на основании статей 73 и ГПК РК пп. Предоставление справок о наличии и номерах банковских счетов судебным исполнителям. Согласно подпункта д-1 пункта 6 статьи 50 Закона справки предоставляются органам юстиции по находящимся в их производстве делам исполнительного производства на основании постановления судебного исполнителя, заверенного печатью органов юстиции и санкционированного судом.

Однако в подпункте ж пункта 7 статьи 50 Закона уже указаны другие термины. Теперь справки предоставляются государственным судебным исполнителям по находящимся в их производстве делам исполнительного производства на основании постановления государственного судебного исполнителя, заверенного печатью органа юстиции и санкционированного судом.

Необходимо понятия в двух разных подпунктах статьи 50 Закона синхронизировать с друг другом. Также частные судебные исполнители вправе предоставлять копию своего постановления частного судебного исполнителя, санкционированного судом, и заверенного своей личной печатью. Государственные судебные исполнители или органы юстиции этого права лишены, они должны предоставлять только оригиналы своих постановлений. Адвокат Айтбаев С. Судебные решения.

Список документов по множественной ссылке. Изменения в фрагменте документа. Близость слов : Окончание:. С любым окончанием. Окончание, как в запросе. По части слова. Два документа рядом откл. Сохранить документ. Копировать в Word. Скрыть комментарии системы. Информация о документе. Поставить на контроль. Посмотреть мои закладки. Скрыть мои комментарии. Посмотреть мои комментарии. Сообщить об ошибке. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, правоохранительным органам и имеющихся противоречиях в законе Айтбаев С.

Введите текст. Поставить закладку Посмотреть закладки Добавить комментарий. Справка к документу. Справка документа. Уважаемый пользователь! Для работы в системе необходимо произвести следующие настройки: Включить поддержку JavaScript.

Как Включить? Перейти к документу:. Новая папка. Близость слов :. С любым окончанием Окончание, как в запросе По части слова.

Поставить закладку Посмотреть закладки Добавить комментарий 1. Поставить закладку Посмотреть закладки Добавить комментарий 2. Поставить закладку Посмотреть закладки Добавить комментарий 3.

Банковская тайна

Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, правоохранительным органам и имеющихся противоречиях в законе. Должностные лица и работники банков за разглашение банковской тайны несут уголовную ответственность, за исключением случаев предоставления информации, предусмотренных пунктами статьи 50 Закона. Давайте рассмотрим более подробно эти пункты в части предоставления сведений о наличии и номерах банковских счетов правоохранительным органам, судам и судебным исполнителям. Предоставление справок о наличии и номерах банковских счетов правоохранительным органам. В соответствии с подпунктом б пункта 7 статьи 50 Закона справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица, об остатках и движении денег на этих счетах, а также имеющиеся сведения о характере и стоимости его имущества, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка, выдаются:. Под уголовным делом в соответствии с пунктом 27 статьи 7 УПК РК понимается обособленное производство, ведущееся органом уголовного преследования и или судом по поводу одного или нескольких уголовных правонарушениям.

Настоящий Закон устанавливает сведения, составляющие банковскую тайну​, регулирует отношения, возникающие в связи с отнесением сведений к.

Главная Документы Статья Банковская тайна Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу. КонсультантПлюс: примечание. Статья Банковская тайна. Федерального закона от Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам судьям , Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

О банковской тайне. Настоящий Закон устанавливает сведения, составляющие банковскую тайну, регулирует отношения, возникающие в связи с отнесением сведений к банковской тайне, определяет порядок их хранения, защиты, опубликования и предоставления, а также ответственность за нарушение законодательства о банковской тайне. Отношения, связанные с банковской тайной, регулируются настоящим Законом, а также другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. Положения настоящего Закона распространяются на Национальный банк Кыргызской Республики, банки в том числе иностранные и финансово-кредитные учреждения, лицензируемые Национальным банком Кыргызской Республики, их филиалы и представительства далее - банки , действующие на территории Кыргызской Республики, а также на все физические и юридические лица независимо от форм собственности, которые в соответствии с настоящим Законом получили сведения, составляющие банковскую тайну, либо были информированы о них. Банковской тайной считаются сведения о счетах вкладах клиента корреспондента , ставшие известными банку в связи с его обслуживанием, сведения об операциях сделках , совершенных по поручению клиента или в его пользу, а также сведения о самом клиенте, сведения о клиентах других банков, ставшие известными в результате обмена информацией между банками, и любые другие сведения, которые были доверены или стали известны банку в процессе отношений между банком и клиентом.

В ряде государств мира под банковской тайной подразумевается то, что банки не имеют права предоставлять властям информацию о личных счетах своих клиентов например, в случае возбуждения уголовного дела. Такое толкование термина характерно для таких государств как, например, Швейцария , Сингапур , Люксембург , а также для офшорных зон либо офшорных банков, осуществляющих банковскую деятельность, в рамках добровольных или установленных законом положений о конфиденциальности.

Принят на четырнадцатом пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ постановление N от 16 октября года. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие в связи с получением, хранением, защитой, опубликованием и представлением сведений, составляющих банковскую тайну, а также ответственностью за нарушение законодательства о банковской тайне. Законодательство о банковской тайне основывается на национальном законодательстве о банках и банковской деятельности, настоящем Законе, а также положениях других актов национального законодательства, регулирующих отношения, связанные с защитой банковской тайны. Если международным договором установлены другие правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются нормы международного договора. Положения настоящего закона распространяются на национальный центральный банк, банки кредитные организации , в том числе иностранные банки, а также на их филиалы, действующие на территории государства, юридических лиц, которым сведения, составляющие банковскую тайну, были доверены, а также физических лиц и служащих, которым эти сведения были доверены или стали известны по службе. Разглашением банковской тайны считается опубликование или распространение в устной или письменной форме через средства массовой информации или иным способом сведений, составляющих банковскую тайну, доведение их до сведения третьих лиц, предоставление третьим лицам возможностей для добывания таких сведений, а именно: разрешение, непрепятствование или открытие возможностей для этого вследствие нарушения порядка хранения таких сведений.

.

1) сведений, составляющих банковскую тайну, полученных от Банка России с предварительного согласия в письменной форме Банка.

.

.

.

.

.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. cioprogalex

    Уважаемый Михаил, а каквначалесам дом в деревнезарегистрировать в собственность? Например при условии,&чтона него нет вообще никаких документов и он построен до 2001 года, ну разве, что подборка старых квитанции об оплате электричества.Или может быть какой-нибудь вариант связанный с приватизацией земли подойдёт? Спасибо! Очень интересный канал.

  2. climexco

    О, мой лайк первый Рад видеть! Полезное видео.